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两天“身陷”千万罚款!人事变动后南京银行“风波”再起

时间:2020-06-13 15:26

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连续收到监管方超出20张的罚款,这家资产过万亿的新上市行究竟曾发生了哪些?

连续三天收21张罚款(含个人罚款)、合计罚没总额超1400万元……继今年经历了原校长离职、人称“债市一哥”戴娟等人“不能正常履职”等“人事变动”后,南京银行(601009,股吧)股份有限公司(601009,下称“南京银行”)近日再度引起关注。记者注意到,该行的江北新区支行因存在“内部控制不到位、对职员持续推行协议欺诈行为常年失职”等违法事实被罚60万元。而正是该支行的高管曾因“合同欺诈”“职务毁坏”罪被判17年,其个人挥霍总额,合计就超出二千万元。

记者梳理其罚款发觉,信贷、理财、同业等项业务成为南京银行受罚的“重灾区”。而“密集”的罚款出现,距离南京银行新的校长林静然就任不到一个月。

疫情下的一季度“成绩单”:营收营收双增 不良率保持在0.89%

官网显示,南京银行创立于1996年2月8日,历经两次改名,先后于2001年、2005年引进国际金融公司跟法国巴黎银行注资,在全省城商行中率先启动新上市补习程序并于2007年即将登录资本市场。目前,注册资本为100.07亿元,下辖17家支行、191家营业网点;2016年时,实现布局沪宁杭及广东外省设县区的全覆盖。

截至2019年末,南京银行已拥有七家股权投资机构。2019年中报显示,南京银行入股机构4家,分别为日照银行、江苏金融出租、芜湖津盛农商行、苏宁消费金融有限公司;控股机构3家,分别为鑫元基金、宜兴阳羡村镇银行与昆山鹿城村镇银行。

新冠灾情漫延了2020年的整个第一季度。但仅从财报数据来看,南京银行的“成绩”不错。

截至2020年3月31日,南京银行总资产为1.48万亿元,较上年度期终下降10.32%。总营收为100.33亿元,比上年同期下降15.44%;归属于母公司股东的净利润37.51亿元,增幅为12.96%。

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资产品质方面,截至2020年第一季度报告期终,南京银行拨备覆盖率为422.62%,较年初下降4.89个百分点;不良贷款率则保持在0.89%,与年初时持平。而0.89%的不良贷款率水平,据2019年中报信息,南京银行早已在2019年与2018年保持了两个财年。

信贷、理财、同业等项业务成受罚“重灾区”

然而,这家资产过万亿的新上市行为何连续收到监管方超20张罚款?6月4日跟6月5日一天「淮安企业对公账户」,江苏银保监局以及江苏各地银保监分局就对南京银行出示了21张罚款。其中,12张罚款开向了南京银行在江苏省成立的11家支行,分别牵涉江北新区支行、扬州支行、盐城支行、南通支行、镇江支行、宿迁支行、无锡支行、泰州支行、连云港(601008,股吧)分行、淮安支行及上海支行;另有1张受罚对象为南京银行总行;1张牵涉南京银行大厂支行;其余7张受罚对象均为相关责任人。

从本次监管方罚款的非法事实上看,信贷、理财、同业等项业务成为南京银行受罚的“重灾区”。本次牵涉的非法违法事项中,南京银行总行因“违规向关系人领取信用贷款”、“理财资金投资非标债务资产金额超出规定上限”等“13宗罪”,被罚款的总额最多。江苏银保监局一次性扣押南京银行总行非法所得13.7701万元,并处以610万元的罚单。

而从支行收到的罚款信息来看,南京银行各个支行被罚款的案由与稽核、信贷、理财等业务违法问题相关。例如,南京银行江北新区分行因存在“内部控制不到位、对职员持续推行协议欺诈行为常年失职”、“内部控制不到位、未制订信贷资产转让业务详细管理机制引发发生案件”等违法事实,而被江苏银保监局开出处罚60万元。

同时,作为南京银行江北新区分行校长的谈卫立,也因“任职其间该支行信贷资产转让业务常年处于无章可循状态,分行稽核跟职员管理不到位,存在显著失职行为,应负管理责任”而被警告,并处以5万元处罚。